5 melhores aplicativos de finanças pessoais gratuitos

Saiba quais os 5 melhores aplicativos de finanças pessoais gratuitos para organizar seu orçamento e alcançar seus objetivos financeiros.

Gerenciar as finanças pessoais é um desafio para muitas pessoas, porém, com a crescente digitalização, essa tarefa está cada vez mais fácil.

Existem diversos aplicativos de finanças pessoais gratuitos que ajudam a controlar o orçamento, monitorar gastos e planejar o futuro. Mas, quais são os melhores?

Neste artigo, vamos explorar os melhores aplicativos de finanças pessoais gratuitos, que podem ajudar você a ter controle das suas finanças e as manter em dia.

O que são aplicativos de finanças pessoais?

Os aplicativos de finanças pessoais são ferramentas digitais que ajudam a gerenciar suas informações financeiras do dia a dia, como investimentos, gastos, receitas, e muito mais.

Eles oferecem uma maneira prática de organizar e monitorar suas finanças, proporcionando uma visão clara do seu orçamento e permitindo um melhor planejamento financeiro.

Quais os melhores aplicativos de finanças pessoais?

Abaixo, listamos os 5 melhores aplicativos de finanças pessoais disponíveis no mercado.

Cada um oferece recursos únicos para diferentes necessidades financeiras, ajudando você a escolher o melhor aplicativo de finanças pessoais para o seu perfil.

1. Aplicativo NerdWallet

NerdWallet é uma excelente ferramenta gratuita para gerenciar suas finanças pessoais.

Ele ajuda você a acompanhar quanto dinheiro entra e sai do seu orçamento, verificar sua pontuação de crédito e ter uma visão geral de tudo o que possui.

O aplicativo é voltado tanto para o rastreamento de gastos quanto para o planejamento financeiro, e está disponível sem custos adicionais para Android e iOS.

2. Aplicativo Empower Personal Dashboard

Anteriormente conhecido como Personal Capital, o aplicativo Empower Personal Dashboard é uma ferramenta gratuita que oferece funcionalidades poderosas para rastrear despesas, investimentos e patrimônio líquido.

Ele é ideal para quem deseja monitorar tanto as finanças pessoais quanto os investimentos, sem precisar pagar por funcionalidades adicionais.

O aplicativo Empower Personal Dashboard está disponível para Android, iOS e também por meio de seu site.

3. Aplicativo Honeydue

O aplicativo Honeydue é projetado para casais que desejam gerenciar suas finanças em conjunto, permitindo a sincronização de contas bancárias, cartões de crédito e outros ativos financeiros.

Sendo totalmente gratuito e disponível para Android e iOS, o Honeydue oferece um ótimo suporte para o gerenciamento financeiro compartilhado.

4. Aplicativo Minhas Economias

O Minhas Economias é um aplicativo brasileiro, gratuito e disponível para Android e iOS.

Ele oferece uma plataforma completa para gerenciar suas finanças, permitindo o controle de gastos, planejamento de orçamentos e acompanhamento de investimentos.

É uma excelente opção para quem deseja gerenciar suas finanças de maneira completa e sem custos.

5. Aplicativo Organizze

O Organizze é outro aplicativo gratuito e bastante popular, disponível para Android e iOS.

Ele permite o registro manual de transações, categorização de despesas e criação de relatórios detalhados, ajudando no planejamento financeiro.

Embora ofereça uma versão paga com funcionalidades extras, a versão gratuita já cobre muitas necessidades básicas de gestão financeira.

Outras ferramentas para gerenciar suas finanças pessoais

Além dos aplicativos de finanças pessoais, existem outras ferramentas que podem ser úteis no gerenciamento financeiro.

Vamos explorar algumas delas nos próximos tópicos. Confira!

Planilhas

Planilhas são uma ferramenta clássica e flexível para o controle financeiro.

Com elas, você pode criar um orçamento personalizado, registrar gastos e receitas e acompanhar o progresso ao longo do tempo.

As planilhas são ideais para quem gosta de um controle manual e detalhado das finanças, permitindo uma grande personalização para atender às suas necessidades específicas.

Embora exijam mais disciplina, oferecem liberdade total na categorização e análise de dados.

Plataformas online

Plataformas online, como o Google Sheets ou o Microsoft Excel Online, são excelentes opções para gerenciar suas finanças de qualquer lugar, desde que você tenha acesso à internet.

Essas plataformas permitem que você armazene seus dados na nuvem, facilite o compartilhamento de informações com outras pessoas, e automatize algumas funções, como gráficos e cálculos.

Isso acaba tornando o processo de gestão financeira mais dinâmico e acessível.

Consultores financeiros digitais

Outra ferramenta útil para gerenciar suas finanças são os consultores financeiros digitais, como os “robo-advisors“.

Esses serviços automatizados oferecem aconselhamento financeiro personalizado com base em algoritmos, ajudando a criar um portfólio de investimentos alinhado com seus objetivos financeiros.

Exemplos incluem o Wealthfront e o Betterment, que não estão disponíveis no Brasil, mas há alternativas locais, como o Monetus.

Quais dados são importantes acompanhar na rotina?

Gerenciar as finanças de forma eficiente requer atenção a alguns dados essenciais que devem ser acompanhados regularmente. Nos próximos tópicos listamos os principais.

Ganhos e gastos

Acompanhar seus ganhos e gastos é fundamental para entender para onde está indo seu dinheiro.

Isso ajuda a identificar áreas onde você pode economizar e garantir que suas despesas não excedam seus ganhos.

Manter um registro detalhado das entradas e saídas financeiras é o primeiro passo para ter um controle real do seu orçamento.

Valores destinados a objetivos específicos

É importante acompanhar quanto dinheiro você está destinando para metas específicas, como uma viagem, a compra de um carro ou a aposentadoria.

Esse acompanhamento ajuda a garantir que você está progredindo em direção aos seus objetivos financeiros e a fazer ajustes quando necessário.

Estabelecer metas financeiras claras e reservar valores para cada uma delas é uma prática essencial para alcançar esses objetivos.

Poupança

Acompanhar suas economias é fundamental para garantir que você esteja criando uma reserva financeira para emergências e imprevistos.

Manter um fundo de emergência é uma das bases da saúde financeira, e acompanhar o crescimento desse fundo ajuda a garantir que você está preparado para situações inesperadas.

Investimentos

Acompanhar o desempenho dos seus investimentos ajuda a garantir que você esteja no caminho certo para atingir seus objetivos de longo prazo e fazer ajustes, se necessário.

Verificar regularmente como seus investimentos estão se comportando em relação ao mercado e seus objetivos pode ajudar a maximizar os retornos e minimizar os riscos.

Com essas práticas e ferramentas, você vai estar no caminho certo para construir uma vida financeira mais organizada e segura.

Lembre-se de revisar regularmente suas finanças e ajustar seus planos conforme necessário para garantir que seus objetivos sejam alcançados.